作為國(guó)內(nèi)首個(gè)定位高端用戶的私人財(cái)富管理平臺(tái)，平安集團(tuán)旗下“平安財(cái)富寶”APP3.0版近日全新上線。圍繞高淨(jìng)值用戶全方位的財(cái)富管理需求和“有錢、有品、有安全”的品牌理念，新版財(cái)富寶新增了“千人千面”、“理財(cái)助手”功能，為用戶“量身定制”資產(chǎn)配置服務(wù)，説明使用者更靈活運(yùn)用資金；搭建了“投資圈”、“公益圈”等特色圈子，為用戶提供投資研討、公益參與等高品質(zhì)服務(wù)。截至今年11月底，平安財(cái)富寶註冊(cè)用戶已接近600萬(wàn)，其中交易使用者超過(guò)60萬(wàn)，通過(guò)平臺(tái)達(dá)成的人均投資資產(chǎn)達(dá)35萬(wàn)元左右。
據(jù)瞭解，平安財(cái)富寶新增的“千人千面”功能優(yōu)化了資產(chǎn)配置服務(wù)和產(chǎn)品展示。平臺(tái)根據(jù)使用者的已交易產(chǎn)品資訊和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為使用者“量身定制”資產(chǎn)配置服務(wù)，自動(dòng)為使用者推薦合適的產(chǎn)品；同時(shí)，平臺(tái)將根據(jù)不同的使用者進(jìn)行個(gè)性化的產(chǎn)品展示。
新增的“理財(cái)助手”功能可幫助用戶讓資金“活”起來(lái)。用戶可以在平安財(cái)富寶APP “我的——理財(cái)助手” 中添加適合自己的工資理財(cái)、子女教育金、養(yǎng)老金計(jì)畫場(chǎng)景。以“工資理財(cái)”計(jì)畫為例，用戶可設(shè)置每月幾號(hào)發(fā)工資、存入多少金額用於申購(gòu)活期或定期理財(cái)產(chǎn)品。使用者制定理財(cái)計(jì)畫後，系統(tǒng)按照設(shè)定的日期、扣款帳戶、金額及預(yù)申請(qǐng)產(chǎn)品類型，自動(dòng)選擇平臺(tái)上滿足相應(yīng)條件的預(yù)期年化收益率最高的產(chǎn)品。基於生活場(chǎng)景的“理財(cái)助手”可以幫助用戶省心理財(cái)，形成更好的理財(cái)習(xí)慣。
平安財(cái)富寶3.0版還搭建“投資圈”、“公益圈”等特色圈子，為高淨(jìng)值用戶提供投資研討、參與慈善事業(yè)等更多有品質(zhì)的生活服務(wù)。“投資圈“涵蓋黃金、海外、私募、創(chuàng)投等多種熱門投資主題，使用者通過(guò)加入主題投資圈，享受圈內(nèi)提供的“投資總監(jiān)面對(duì)面”、“高淨(jìng)值人群投資交流”等多項(xiàng)權(quán)益。“公益圈”則提供公益理財(cái)服務(wù)，使用者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的同時(shí)，平安財(cái)富寶將配捐一定的額度用於支持相關(guān)的公益項(xiàng)目。
此外，在資金管理安全方面，平安財(cái)富寶3.0版進(jìn)一步完善了“財(cái)富帳戶”功能。平臺(tái)為每位用戶在合作銀行開(kāi)設(shè)個(gè)人專屬的帳戶，資金原卡進(jìn)出，確保用戶資金安全；還通過(guò)人臉識(shí)別等技術(shù)，更高效地實(shí)現(xiàn)了客戶身份識(shí)別驗(yàn)證。同時(shí)，平臺(tái)基於KYC體系判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資能力，進(jìn)行嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性管理，力求將對(duì)的理財(cái)服務(wù)計(jì)畫介紹給對(duì)的人。
平安集團(tuán)總經(jīng)理任匯川表示，目前，平安已打造了完整的金融科技和線上生活服務(wù)生態(tài)圈，具有代表性的功能平臺(tái)包括：陸金所、好醫(yī)生、好車主、金管家和財(cái)富寶，同時(shí)通過(guò)任意門的創(chuàng)意使客戶在各平臺(tái)的使用中平滑轉(zhuǎn)換，簡(jiǎn)單、綜合、好用。平安財(cái)富寶平臺(tái)在解決高端客戶對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融和私人財(cái)富管理綜合需求的同時(shí)，正在推動(dòng)傳統(tǒng)客戶經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)型，是平安集團(tuán)佈局移動(dòng)端、專攻高端人群的重要切入點(diǎn)。
